En indexfond är en värdepappersfond som följer ett underliggande index. Förvaltarna strävar efter att fondens samlade innehav ska avvika så lite som möjligt mot jämförelseindex. Detta brukar kallas passiv förvaltning.
Riskinformation: Investeringar innebär en risk. Fonder med riskklass 5-7 kan öka och minska kraftigt i värde. Faktablad och informationsbroschyr finns i Fondlistan.
Indexfonder - även kallades passivt förvaltade fonder - och indexnära fonder passar dig som:
Swedbank Robur har två olika sorters indexnära fonder:
Av hållbarhetsskäl väljer alla Swedbank Roburs fonder bort bolag med koppling till vissa produkter. De investerar inte heller i företag med höga hållbarhetsrisker, bristande bolagsstyrning eller som anses vara skadliga för samhället eller miljön. Access-fonderna går ett steg längre och väljer bort ännu fler bolag.
* om det inte finns tydliga omställningsmål och de ingår i Swedbank Roburs gröna lista.
För mer info om kriterier och definitioner se Strategi för att välja bort
I Swedbank Roburs Access Edge-fonder investeras 10 procent av fonden i bolag som genom sin verksamhet bidrar till en omställning till förnybar energi och en ökad energieffektivitet. Genom att premiera bolag med låga utsläpp av växthusgaser så ska detta bidra till att uppfylla FN:s klimatmål. Fonderna är förvaltade enligt Parisavtalet.
Det finns flera fördelar med att investera i indexrelaterade fonder. Avgifterna är oftast lägre för indexfonder än för aktivt förvaltade fonder och de kommer inte att utvecklas bland de sämsta fonderna inom kategori. Det är dessutom större fokus på mänskliga rättigheter och miljö i och med att fonderna väljer bort olämpliga bolag·
Nackdelen med indexfonder och indexnära fonder är att man bara kommer att få en avkastning som är i linje med den marknaden som fonden investerar i och det indexets utveckling. I aktivt förvaltade fonder är syftet att fonden över tid ska prestera bättre än sitt jämförelseindex.